久久99国产亚洲高清观看首页-久久99国产亚洲高清观看韩国-久久99国产亚洲高清-久久99国产视频-一个人看的www在线动漫视频-一个人看的www网站

歡迎光臨POS機(jī)辦理中心官網(wǎng)!
專業(yè)POS機(jī)辦理平臺正規(guī)一清機(jī) 安全穩(wěn)定 十年老店
全國咨詢熱線:4008-118-928
聯(lián)系我們

POS機(jī)辦理中心

全國免費(fèi)咨詢熱線:400-8118-928

北京銷售電話:18910340839

天津銷售電話:18920753577

北京總部地址:北京市朝陽區(qū)建國路88號soho現(xiàn)代城1號樓1109室

天津地址:天津南開區(qū)衛(wèi)津路財富大廈B704室和B903室

當(dāng)前位置:首頁 > 新聞資訊 > 常見問題

代付數(shù)千萬,多人被起訴!

時間:2022-07-06 15:17:49 查看:

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

代付數(shù)千萬,多人被起訴!

近日,「支付百科」注意到,鳳臺縣人民檢察院公布一則起訴書,因非法從事資金結(jié)算,多人遭到起訴。

01非法進(jìn)行資金結(jié)算

起訴書顯示,2019年4月份,被告人馬某某注冊成立了一家服務(wù)中心,并且以服務(wù)中心的名義在工商銀行、光大銀行、中信銀行分別開通了對公賬戶,還在一家第三方支付服務(wù)企業(yè)開通了該服務(wù)中心的“備付金”賬戶。
開通代付業(yè)務(wù)后,馬某又找人開發(fā)了“代付后臺”系統(tǒng),雇傭了多名人員,在未取得支付業(yè)務(wù)許可證的情況下非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
在非法從事資金結(jié)算的過程中,馬某某和其它幾名同伙分工明確,每人都有專門負(fù)責(zé)的事情,馬某某主要是負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶,當(dāng)客戶把錢轉(zhuǎn)入服務(wù)中心的對公賬戶后,再由侯某某負(fù)責(zé)持工商銀行、光大銀行U盾將錢款轉(zhuǎn)入服務(wù)中心在第三方支付服務(wù)企業(yè)開通的“備付金”賬戶中。
另一名被告李某某負(fù)責(zé)在開發(fā)的“代付后臺”開通客戶商戶平臺以及充值、調(diào)賬至客戶商戶,客戶可以自行將錢款進(jìn)行支付。此外,李某某還管理賬務(wù)等工作。
2019年8月,馬某某等人約見需要“代付”的客戶,由其提供支付通道,向客戶收取一定的手續(xù)費(fèi),手續(xù)費(fèi)比例為萬分之五,中間聯(lián)系客戶的張某、陳某和“代付”客戶談分成數(shù)額,一般提成為千分之一至千分之三不等,分成到手后兩人進(jìn)行平分。
張某、陳某找到多名客戶,在知道客戶所需要“走賬”的資金來路不明的前提下,仍然介紹給了馬某某走賬,馬某某帶領(lǐng)兩人非法辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù),其中937750元系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所得。
經(jīng)過統(tǒng)計,馬某某、李某某參與數(shù)額為57485155.28元,侯某某參與數(shù)額為42635272.9元,張某、陳某介紹走賬資金數(shù)額為16133370.29元。馬某某獲利664869.58元,張某、陳某二人共獲利31031.12元。
法院認(rèn)為,被告人馬某某、李某某、侯某某未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),情節(jié)特別嚴(yán)重,應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究三被告人的刑事責(zé)任。

02嚴(yán)打無證支付

據(jù)了解,由于銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)在明文規(guī)定下,禁止向黑灰產(chǎn)業(yè)提供支付通道,所以不法分子便打起了無證支付的主意,變相包裝支付通道及收款方,為黃賭毒、洗錢等非法產(chǎn)業(yè)供血。
像上述服務(wù)平臺,在整個交易鏈條中,同時扮演著代收和代付的角色,把自身定義為開展代收付業(yè)務(wù)的主體,表面上看平行替代了第三方支付的作用,然而卻涉及違規(guī)。
從事代收付業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件,沒有支付牌照的視為不符合要求,也違反了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)。
一直以來,整治無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)是監(jiān)管的工作重點(diǎn),這類平臺存在著 “二清”的嫌疑,雖然依靠賺取手續(xù)費(fèi)的方式,能快速獲得大量的收益,但這門看似躺賺的生意,卻可能讓參與者最后面臨牢獄之災(zāi)。
根據(jù)刑法關(guān)于洗錢罪立案標(biāo)準(zhǔn),為洗錢行為“提供資金賬戶”最高可判五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。
對于尋求支付服務(wù)的一方,也面臨著風(fēng)險,一旦平臺挪用客戶資金或系統(tǒng)賬戶被盜,資金也將會受到損失,有無法到賬的隱患。
2020年9月,興業(yè)銀行就因?yàn)闊o證機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù),為支付機(jī)構(gòu)超范圍(超業(yè)務(wù)、超地域)經(jīng)營提供支付服務(wù)且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定等多項違規(guī),被人民銀行福州中支行罰沒超2300萬元。
接連的罰單之下,近年來,銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)特約商戶真實(shí)性管理,開展商戶洗錢、合規(guī)風(fēng)險排查,使市場亂象得到了一定的整治。從目前的情況來看,禁止為非法活動提供支付服務(wù)的仍是主旋律。

本文鏈接:http://m.lfsongfengbw.com/news/wenti/8080.html代付數(shù)千萬,多人被起訴!
推薦POS機(jī)報道
  • 個人辦理pos機(jī)合法嗎?

    個人能不能辦理pos機(jī)?可以。全民經(jīng)商的時代,沒有一個pos機(jī)就顯的有些落伍了,你也許會說你有支付寶、微信,但是支付和微信是沒法通用,但是pos機(jī)一般都可以把兩者的功能兼并。也即是你不管是用支付寶還...

  • 銀盛通POS機(jī)刷卡沖正失敗

    銀盛通POS機(jī)沖正失敗刷卡消費(fèi)以刷卡機(jī)出的小票為準(zhǔn),沒出小票一律視為交易不成功;顯示沖正失敗,如果客戶收到扣款短信,扣的錢會原路退回給持卡人的;一般情況三個工作日內(nèi)就會退回,每個銀行的時效不一樣...

  • 銀盛通POS機(jī)怎么刷支付寶花唄?

    銀盛通POS機(jī)是銀盛支付公司打造的第三方支付POS機(jī),持有央行的第三方支付牌照,具備全國收單的一清資質(zhì),是靠譜的一清機(jī),銀行POS機(jī)是由銀行機(jī)構(gòu)推出的產(chǎn)品,雖然安全性很高,但并不是央行認(rèn)證的產(chǎn)品,不過安...

  • 通刷POS機(jī)是哪家支付公司產(chǎn)品?

    通刷POS機(jī)是哪家支付公司產(chǎn)品?福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司成立于2010年6月,是由新大陸集團(tuán)(000997)全資控股的一家專門提供銀行卡收單綜合支付服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)。國通星驛擁有人民銀行頒發(fā)的全...

  • 通易付plus客服電話和費(fèi)率多少?

    通易付plus領(lǐng)取電話和費(fèi)率多少?通易付plus電子簽名pos機(jī)是知名第三方支付公司通聯(lián)支付旗下最新電簽pos機(jī)產(chǎn)品,然而通聯(lián)支付是中國支付清算協(xié)會副會長單位,同時也是中國商業(yè)協(xié)會常務(wù)理事單位,作為最老...

  • 開店寶POS機(jī)安全靠譜嗎?

    開店寶POS機(jī)安全靠譜嗎?有人問開店寶POS機(jī)是哪家的產(chǎn)品,上網(wǎng)問下度娘就知道是開店寶支付公司的主打機(jī)型,在POS機(jī)行業(yè)也是一款大品牌,國家央行頒發(fā)支付牌照的一清刷卡機(jī),全國設(shè)有多家分支關(guān)系,國內(nèi)各地...

  • 即付寶POS機(jī)是哪家公司產(chǎn)品?

    即付寶POS機(jī)是哪家公司產(chǎn)品?即付寶POS機(jī)這個品牌是上海點(diǎn)佰趣公司的產(chǎn)品,海量商戶自由變換,本地GPS智能定位商戶位置,自由匹配或者自由選擇本地實(shí)體商戶,安全是可以保障的,有央行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證,...

  • 上海點(diǎn)佰趣是正規(guī)公司嗎?

    上海點(diǎn)佰趣信息科技有限公司成立于2006年2月,注冊資本1.2億元,是一家具有全國銀行卡收單及專業(yè)化維護(hù)、增值服務(wù)和行業(yè)支付解決方案為一體的專業(yè)化第三方支付公司。2011年,點(diǎn)佰趣獲得中國人民銀行頒...

  • pos機(jī)有哪些分類?

    POS機(jī)品牌網(wǎng)將商用POS機(jī)主要分為智能POS機(jī),傳統(tǒng)移動POS機(jī),網(wǎng)線POS機(jī),臺式電話線POS機(jī)4類POS機(jī),下面小編一一為大家介紹。這4類POS機(jī)主要用于商用店面,以及公司使用:一、智能POS機(jī)(大約2017年到至今)商用...

  • 用pos機(jī)怎么連熱點(diǎn)?

    POS機(jī)(Point of Sale)是一種電子設(shè)備,主要用于進(jìn)行銷售和支付交易。它可以連接到互聯(lián)網(wǎng),從而實(shí)現(xiàn)與熱點(diǎn)的連接。用POS機(jī)如何連熱點(diǎn)呢?下面將詳細(xì)介紹。確保你的POS機(jī)支持無線網(wǎng)絡(luò)功能。大多數(shù)現(xiàn)代POS機(jī)都具備Wi-Fi功能,可以...

推薦資訊
  • 暢捷支付pos機(jī)怎么樣,安全嗎,是正規(guī)一清機(jī)嗎?

    市場上有如此多的POS機(jī)品牌,持卡人在選擇POS機(jī)產(chǎn)品時往往會眼花繚亂。由于行業(yè)的混亂,套路深,使得持卡人在選擇POS刷卡機(jī)時都十分謹(jǐn)慎。那么暢捷支付支付作為行業(yè)品牌之一,其刷卡的安全性如何呢?有支付牌照是正規(guī)的一清機(jī)...

  • 網(wǎng)上辦理的POS機(jī)怎么查可不可靠?

    文章導(dǎo)讀:網(wǎng)上辦理的POS機(jī)怎么查可不可靠?其實(shí)有很多種方式可以查詢,最簡單的方法就是直接在官網(wǎng)進(jìn)行查詢,二維碼查詢,還可以通過查看是否有正規(guī)的操作后臺,這個也可以用來識別部分pos機(jī)是否...

  • 盛pos怎么領(lǐng)(盛pos機(jī)安全嗎)

    公司主打“盛錢包藍(lán)牙MPOS”,該產(chǎn)品經(jīng)過中國銀聯(lián)安全認(rèn)證。盛錢包pos機(jī)是正規(guī)的,是一款擁有國家授權(quán)的支付牌照的pos機(jī),而且盛錢包的POS機(jī)是通過銀聯(lián)認(rèn)證的。盛錢包的POS機(jī)...

  • 收錢吧的掃碼王

    收錢吧的掃碼王 繼2016年3月發(fā)布收錢吧掃碼王I智能收款硬件后,收錢吧在今年6月重磅推出了升級版掃碼王Ⅱ。據(jù)悉,掃碼王Ⅱ共有A型-臺式可移動和B型-臺式兩種類型,并在收款速度、續(xù)航待機(jī)、防水防污等商家普遍關(guān)注的重點(diǎn)...

  • 收錢吧音響移動版和wife版區(qū)別

    收錢吧音響移動版和wife版區(qū)別 這兩個最大的區(qū)別是一個可連WiFi,一個無需WiFi且終生免流。 收錢吧收錢音箱(wifi版和移動版) 據(jù)了解,收錢吧收錢音箱是一款顏值高、性能強(qiáng)的產(chǎn)品,首次將碼牌與音箱合二為一。同時它的...

  • 收錢吧一級代理商

    收錢吧一級代理 要想成為收錢吧一級代理,門檻是比較高的,不僅僅是加盟費(fèi)多少錢的問題,收錢吧總部還會考察您的公司規(guī)模、團(tuán)隊實(shí)力、過往所從事的業(yè)務(wù)類型,收入水平等等。只有符合資質(zhì)的公司才能拿下收錢吧的一級代理權(quán)...

  • 收錢吧音響移動版不需要連接WIFI

    收錢吧音響移動版不需要連接WIFI 很多使用過收錢吧收錢音箱的老板,都會被其“收錢聽得到,金額看得到”的特色深深吸引。0.15秒極速播報,到賬就報讓老板們即使在無暇顧及收款信息時也不用害怕有漏單情況。當(dāng)...

  • 收錢吧智慧門店體驗(yàn)

    收錢吧智慧門店體驗(yàn) 收錢吧智慧門店的推出已有一段的時間,很多商家都已陸續(xù)投入使用,其中,掃碼點(diǎn)單和自營外賣的功能受到了不少商家的青睞,其中不乏有優(yōu)秀的商家已然依靠智慧門店實(shí)現(xiàn)了引流攏客,令店鋪營業(yè)成績節(jié)節(jié)高漲...

  • 收錢吧桌面版

    收錢吧桌面版 PC端桌面版軟件,收錢吧PC桌面版軟件是針對商戶推出的一款收銀軟件,只要用過PC就能輕易上手,簡潔的UI設(shè)計,商戶收銀員可直接操作使用,賬務(wù)來去一目了然,統(tǒng)一的商戶管理平臺,幫您實(shí)現(xiàn)一站式賬務(wù)查詢及管理功能,...

  • 收錢吧app產(chǎn)品分析

    收錢吧app產(chǎn)品分析 收錢吧app是專為線下中小商戶打造的一站式收款工具,集成支付寶、微信支付以及銀行卡收款等多種收款服務(wù),讓你的手機(jī)就是pos機(jī),收款方便又快捷。 收錢吧app軟件特色 1、即開即用 一分鐘開通支付寶&微...

主站蜘蛛池模板: 欧美操操网| 亚洲精品一区二区伦理| 在线中文字幕第一页| 久久综合狠狠综合狠狠| 竹菊精品久久久久久久99蜜桃| 亚洲精品午夜国产va久久| 五月婷婷激情视频| 亚洲色图15p| 国产亚洲精品线视频在线| 亚洲av欧美在我| 一级毛片私人影院免费| 亚洲va久久久噜噜噜久久男同 | 中文字幕国产精品| 18女下面流水不遮网站免费| 免费看片A级毛片免费看| 欧美一级特黄做| 日韩国产三级| 天天爽天天干天天操| 扒开她的黑森林让我添动态图 | 午夜国产视频| 色老头免费视频精品三区| 亚洲国产成人久久精品hezyo| 亚洲一卡2卡3卡4卡5卡乱码| 九九热在线视频精品店| 最新精品国产| 日本另类αv欧美另类aⅴ| 四虎成人免费网址在线| 白嫩美女直冒白浆| 午夜一级毛片看看| 青青久在线| 一级@片| 中国xxxx孕妇| 欧美日韩一级黄色片| 香蕉国产人午夜视频在线观看| 四虎综合网| 亚洲天堂一区| 久青草影院| 欧美亚洲激情| 午夜网站在线观看| 一区二区三区在线免费| 美女扒开屁股让男人桶|